Prendre une décision de placement
Les comptes d'épargne libre d'impôt peuvent représenter de précieux outils dans la planification financière. Ils peuvent être utilisés de plusieurs façons – pour un fonds d'urgence, pour l'épargne à court ou à moyen terme dans le but de faire un achat spécifique, pour générer un revenu supplémentaire ou pour les placements à long terme.
Étant donné que les CELI représentent une excellente façon d'épargner pour une maison ou pour les besoins d'éducation futurs, ils sont une bonne alternative aux REER.
Avec un CELI, les investisseurs peuvent :
- Maximiser les épargnes de retraite, au-delà des cotisations REER
- Épargner sans imposition même s'ils ont peu ou pas de droit de cotisation dans leur REER (pour ceux et celles qui ont plus de 71 ans, ou qui subissent d'importants ajustements de pension)
- Utiliser le CELI d'un conjoint ou d'un enfant adulte pour fragmenter le revenu
- Utiliser un CELI à des fins de planification successorale.
Parlez avec votre conseiller financier
Votre conseiller Assante a l'accès à une large gamme d'offres de placement, d'assurance, de gestion du risque et de gestion de la liquidité. Avec Assante, votre conseiller peut accéder aux solutions personnalisées de Financière Unie − le programme de gestion de compte privée Evolution, Optima Stratégie,les Portefeuilles de gestion institutionnelle et les Portefeuilles Artisan - gérées par CI Investments Inc. Grâce à la gestion active effectuée par des gestionnaires de portefeuille de partout dans le monde, ces solutions de premier ordre combinent l'expertise en matière de placement avec les stratégies de planification de patrimoine. Pour les clients à valeur net élevée ayant des besoins plus complexes en matière de planification de patrimoine, nous offrons nos Portefeuilles gérés de clientèle privée exclusifs par l'entremise de la filiale Assante de CI Private Counsel LP.
Discutez avec votre conseiller Assante de la meilleure façon pour inclure un CELI dans votre plan d'épargne et de placement.
Portefeuilles gérés de clientèle privée
Offert par l'entremise de Financière Unie, une division de CI conseil privé, le programme Portefeuilles gérés de clientèle privée offre à la fois un plan de placement personnalisé et fiscalement avantageux, ainsi que les avantages d'une planification de patrimoine complète personnalisée pour tous les actifs de votre famille.
Évolution Gestion de comptes privée
Évolution offre aux clients une solution de placement innovatrice qui va au-delà d’un portefeuille traditionnel. Elle est conçue pour répondre à tout niveau de tolérance au risque et d'attente de croissance des clients, et présente l'avantage additionnel de mettre en vigueur des stratégies de placement particulières à leur portefeuille – ce qui améliore le niveau de personnalisation.
Optima Stratégie
Optima Stratégie est un programme de placement global qui est établit selon vos objectifs de placements, vos besoins en matière de de revenu et de préservation du capital et votre situation fiscale. Il offre une plus vaste diversification parmi un plus grand nombre de catégories d'actifs que tout autre programme de placement, ce qui nous permet de diversifier votre portefeuille avec davantage de précision.
Source: CI Investments Inc.