1. Portrait financier
Une planification adéquate est essentielle pour atteindre vos objectifs financiers personnels et de style de vie. Avec ce portrait, nous vous aiderons à répondre aux questions suivantes :
Nous préparons un sommaire de votre patrimoine actuel.
Nous passons en revue vos objectifs financiers et nous vérifions si vous avez accumulé un patrimoine suffisant et si les revenus prévisibles seront assez élevés pour atteindre vos objectifs financiers personnels et de style de vie, tout au long de votre vie.
2. Diagnostic du portefeuille d'investissement
Votre portefeuille actuel répond-il au mieux à vos objectifs financiers? La diversification des actifs est-elle adéquate? Existe-t-il un investissement plus approprié pour votre portefeuille? Votre conseiller Assante au Québec pourra répondre à ces questions dans le but d'améliore vos rendements tout en minimisant le niveau de risque.
3. Revue des besoins en assurances
Êtes-vous préparé à toutes les éventualités? Votre famille et vous-même êtes vous protégés contre tous les imprévus? Un conseiller Assante vous aidera à faire une évaluation complète de votre profil de risque.
4. Optimisation du profil fiscal
Dans la poursuite des rendements, les investisseurs oublient souvent de minimiser les impôts. Soyez sûr de choisir vos investissements en tenant compte de leurs efficacité fiscale. Un conseiller Assante pourra vous guider et vous montrer comment investir tout en minimisant les impôts.
5. Analyse des frais
Assurez vous d'avoir le meilleur service possible pour les frais déboursés. Votre conseiller Assante pourra vous indiquer si vous pouvez réduire les frais sans diminuer la qualité du service reçu.
